Excel de carnet de crédit client
Carnet numérique qui calcule automatiquement, par client, le montant à crédit, les paiements, le solde dû et le nombre de jours de retard.
Comment tenir un carnet de crédit client (veresiye) dans Excel ?
Dans un carnet de crédit client (veresiye, ventes à crédit aux clients), chaque enregistrement doit comporter cinq informations complètes : la date, le nom et le téléphone du client, l'article acheté, le montant et la date de paiement promise. Quand ces cinq champs sont remplis, les encaissements s'accélèrent et les litiges disparaissent. Un cahier papier se perd et n'affiche pas le total ; Excel ou une application mobile vous montre votre total de créances en temps réel.
Les cinq champs que doit contenir le carnet
Date : quand le crédit a été accordé. Nom et téléphone : pour pouvoir relancer. Article/description : la réponse à « qu'a-t-il pris ? » — le champ le plus utile en cas de litige. Montant : un chiffre net. Date promise : le point de départ du suivi.
Un enregistrement de crédit sans numéro de téléphone est, le plus souvent, un enregistrement qui ne sera jamais encaissé.
Les habitudes qui accélèrent l'encaissement
Un court message de rappel la veille de l'échéance augmente nettement le taux d'encaissement. Appeler dans les 3 premiers jours après la date de paiement est bien plus efficace que d'attendre deux semaines.
Acceptez les paiements partiels et inscrivez chaque paiement immédiatement dans le carnet ; en voyant sa dette diminuer, le client continue de payer.
Fixer une limite
Fixez un plafond pour chaque client (par exemple 2.000 ₺) et n'accordez plus de crédit une fois la limite atteinte. Un carnet sans limite laisse, en quelques mois, votre fonds de roulement dans la nature.
N'accordez pas d'emblée un crédit élevé à un nouveau client ; commencez par un petit montant et observez ses habitudes de paiement.
Passer du cahier papier au numérique
Le cahier papier a trois défauts : il se perd, il n'affiche pas le total, il ne rappelle pas les retards. Excel résout ces trois problèmes ; si vous placez le fichier dans votre compte cloud, vous pouvez aussi le consulter depuis votre téléphone.
Si vous avez besoin d'une saisie rapide au comptoir, une application mobile de crédit client est plus confortable : choisir le client et saisir le montant prend quelques secondes, et l'application envoie le rappel.
L'aspect juridique
Le carnet de crédit client est un registre privé où vous suivez vos propres créances ; il ne remplace pas un registre officiel. Vous devez toujours justifier vos ventes par un ticket ou une facture. Pour les montants élevés, obtenir un billet à ordre ou une reconnaissance de dette écrite vous renforce en cas de problème de recouvrement.
Questions fréquentes
Dois-je accorder du crédit ?
Pour les commerçants de quartier, le crédit signifie souvent la fidélité du client. La façon de maîtriser le risque n'est pas de refuser, mais de fixer une limite, de tenir correctement le carnet et de suivre les échéances.
Que faire face à un client qui ne paie pas sa dette ?
Essayez d'abord un rappel écrit et une proposition de paiement partiel. Si cela ne donne rien et que le montant est élevé, vous devrez recourir à un conseil juridique pour engager une procédure de recouvrement forcé (icra) ; c'est pourquoi des enregistrements détaillés sont importants.
Est-il sûr de tenir le carnet sur un téléphone ?
Un fichier conservé dans votre compte cloud est plus sûr qu'un cahier papier qui se perd. Activez la validation en deux étapes sur votre compte.
Modèles utilisés avec ce guide
Excel de suivi des comptes clients et fournisseurs
Relevé qui suit l'écart débit–crédit par compte sur les mouvements clients et fournisseurs et signale les échéances.