Excel-schuldenboek voor klantenkrediet (veresiye)
Digitaal register dat per klant het bedrag op krediet, het betaalde bedrag, de openstaande schuld en het aantal dagen achterstand automatisch berekent.
Hoe houdt u een kredietboek bij in Excel?
In een kredietboek moet elke regel vijf gegevens volledig bevatten: datum, naam en telefoonnummer van de klant, het afgenomen product, het bedrag en de beloofde betaaldatum. Als deze vijf velden zijn ingevuld, gaat de incasso sneller en zijn er geen geschillen meer. Een papieren schrift raakt kwijt en telt niet op; Excel of een mobiele app toont uw totale vordering direct.
De vijf velden die in het boek moeten staan
Datum: wanneer het krediet is verleend. Naam en telefoon: om een herinnering te kunnen sturen. Product/omschrijving: het antwoord op de vraag "wat heeft de klant gekocht" — bij een geschil het nuttigste veld. Bedrag: het exacte getal. Beloofde datum: het vertrekpunt voor de opvolging.
Een kredietregel zonder telefoonnummer is vaak een regel die nooit geïnd wordt.
Gewoonten die de incasso versnellen
Een korte herinnering één dag vóór de vervaldag verhoogt het incassopercentage merkbaar. Binnen de eerste 3 dagen na de betaaldatum bellen is veel effectiever dan twee weken wachten.
Accepteer deelbetalingen en verwerk elke betaling direct in het boek; een klant blijft betalen zolang hij of zij ziet dat de schuld afneemt.
Een limiet instellen
Bepaal voor elke klant een maximumlimiet (bijvoorbeeld 2.000 ₺) en verleen geen nieuw krediet meer zodra de limiet bereikt is. Een boek zonder limiet laat uw bedrijfskapitaal binnen enkele maanden op straat staan.
Verleen een nieuwe klant de eerste keer geen krediet voor een hoog bedrag; begin met een klein bedrag en kijk hoe de klant betaalt.
Van papieren schrift naar digitaal
Een papieren schrift heeft drie problemen: het raakt kwijt, het telt niet op en het herinnert u niet aan achterstanden. Excel lost alle drie op; zet u het bestand in uw cloudaccount, dan kunt u het ook op uw telefoon bekijken.
Als u aan de toonbank snel moet kunnen registreren, is een mobiele app voor kredietbeheer handiger: een klant kiezen en het bedrag invoeren kost een paar seconden en de app verstuurt de herinnering.
De juridische kant
Een kredietboek is een privéregister waarin u uw eigen vorderingen bijhoudt; het vervangt geen officiële boekhouding. U moet uw verkopen nog steeds met een kassabon of factuur documenteren. Bij hoge bedragen versterkt een promesse (schuldbekentenis) of een schriftelijke erkenning van de schuld uw positie bij een incassoprobleem.
Veelgestelde vragen
Moet ik krediet verlenen?
Voor buurtwinkeliers betekent krediet vaak klantenbinding. Het risico beheerst u niet door geen krediet te geven, maar door een limiet te stellen, het boek netjes bij te houden en de vervaldata te bewaken.
Wat kan ik doen bij een klant die zijn schuld niet betaalt?
Probeer eerst een schriftelijke herinnering en een voorstel voor een deelbetaling. Levert dat niets op en is het bedrag hoog, dan hebt u juridische hulp nodig voor een incassoprocedure; daarom is het belangrijk dat de registraties gedetailleerd zijn.
Is het veilig om het boek op de telefoon bij te houden?
Een bestand in uw cloudaccount is veiliger dan een papieren schrift dat kwijtraakt. Zorg dat tweestapsverificatie voor uw account is ingeschakeld.
Sjablonen die bij deze gids horen
Excel voor debiteuren- en crediteurenbeheer (cari hesap)
Overzichtstabel die per relatie (cari hesap: klant- of leveranciersrekening) het verschil tussen debet en credit bijhoudt en een waarschuwing geeft bij naderende vervaldatums.