Excel de seguimiento de cuentas corrientes
Extracto que lleva la diferencia entre deuda y crédito por cuenta en los movimientos de clientes y proveedores, con avisos de vencimiento.
Tabla Excel de Seguimiento de Cheques y Pagarés (Plantilla Gratis)
La tabla de Excel de seguimiento de cheques y pagarés es un libro de trabajo listo para usar: registra en un solo archivo los cheques y pagarés que recibe y que emite, con su importe, vencimiento y estado, y muestra con fórmulas cuántos días faltan para el vencimiento de cada uno y cuánto cobrará y pagará este mes. Los documentos recibidos y emitidos están en la misma lista pero se distinguen con la columna Sentido; los totales de ambos lados nunca se mezclan: la hoja Resumen calcula cada uno por separado y da la diferencia como el efecto neto en efectivo de este mes. Los documentos que vencen en siete días se marcan en amarillo, y los que ya vencieron pero siguen apareciendo en cartera, en rojo. Cómo montar la cartera y cómo devolver a la cuenta del cliente el documento que resultó sin fondos lo explicamos paso a paso en la guía cómo hacer el seguimiento de cheques y pagarés; esta página es la tabla de ese método, lista para descargar y rellenar.
Descarga gratuita
Excel (.xlsx) · fórmulas, listas desplegables y alertas de colores ya configuradas · sin necesidad de registrarse.
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¿Qué columnas tiene la plantilla?
| Columna | Para qué sirve |
|---|---|
| Tipo / Sentido | Tipo: cheque o pagaré. Sentido: Recibido (el que recibe de un cliente y va a cobrar) o Emitido (el que entrega a un proveedor y va a pagar). Ambos se eligen en una lista desplegable; todos los totales se calculan por separado según el Sentido. |
| Librador / Deudor | La persona o empresa que emite el cheque o firma el pagaré. En un cheque que llega por endoso, puede no ser el mismo cliente que se lo entregó a usted; anote a ambos por separado. |
| Cuenta de quien lo entregó / a quien se entregó | El cliente o proveedor que le entregó el documento o a quien usted se lo entregó. El importe de un documento que resulte sin fondos se devuelve a la cuenta de esta parte. |
| Banco / Sucursal, N.º de serie | El banco, la sucursal y el número de serie del cheque; en un pagaré el banco queda vacío y se anota el número del pagaré. Estos son los datos que se buscan al conciliar con el banco. |
| Fecha de emisión / Fecha de vencimiento | La fecha en que se emitió el documento y la fecha en que debe pagarse. Todos los cálculos se hacen según la fecha de vencimiento. |
| Importe | El importe que figura en el documento, en liras turcas. |
| Estado | Lista desplegable: En cartera (aún no cerrado; en un documento emitido, aún no llegó el día de pago), Endosado, Cobrado, Pagado, Sin fondos / protestado. Un documento cerrado no se elimina, se cambia su estado. |
| Endosado a | Si pagó a un proveedor endosándole un cheque recibido, anote a quién se lo entregó. El cheque endosado se descuenta del total de la cartera. |
| Días hasta el vencimiento | Automático: en un documento en cartera, la fecha de vencimiento menos hoy. Un valor negativo indica que el vencimiento ya pasó y se pone en rojo; en un documento cerrado queda vacío. |
| Estado del vencimiento | Automático: VENCIDO (rojo), ESTA SEMANA (amarillo), EN 30 DÍAS o CON PLAZO. Ordene la lista por esta columna o por los días restantes. |
| Resumen | El total recibido y emitido en cartera, el total recibido y emitido que vence este mes, el efecto neto en efectivo de este mes, los próximos 30 días, los documentos abiertos ya vencidos, y el importe de lo endosado y de lo que resultó sin fondos. |
¿Cómo se usa?
- Descargue el archivo, borre las filas de ejemplo de la hoja «Datos» e introduzca cada cheque y pagaré que tenga como una fila aparte: tipo, sentido, librador, cuenta, banco, n.º de serie, fecha de emisión y de vencimiento, e importe.
- Deje el estado «En cartera» en los documentos aún no cobrados ni pagados; los días hasta el vencimiento y el estado del vencimiento se calculan solos.
- Ordene la lista por la columna «Días hasta el vencimiento» y revise los próximos 30 días una vez por semana; las filas amarillas son los documentos que esta semana hay que depositar en el banco o pagar.
- Cuando llegue el día del vencimiento, cambie ese mismo día el estado a «Cobrado», «Pagado» o «Endosado»; si lo endosó, anote a quién se lo entregó. No elimine la fila cerrada.
- Marque como «Sin fondos / protestado» el documento que resulte sin fondos o sea protestado, y ese mismo día devuelva el importe como débito a la cuenta correspondiente; a principio de mes, compruebe en la hoja «Resumen» el total que entrará y saldrá este mes.
¿Para quién es adecuada?
- Mayoristas, ferreterías, tiendas de materiales de construcción y distribuidores que reciben cheques o pagarés a plazo de sus clientes
- Pequeñas empresas que pagan a sus proveedores con cheques y quieren comparar las fechas de pago con la caja
- Quienes pagan a un proveedor endosándole un cheque recibido y no quieren perder la pista de dónde está cada cheque
- Comerciantes que quieren reunir la cartera de documentos en una sola tabla antes de pasar a un programa de contabilidad
Preguntas frecuentes
¿Cómo se hace una lista de seguimiento de cheques en Excel?
Cada documento es una fila: tipo, sentido (recibido / emitido), librador, banco, n.º de serie, fecha de vencimiento, importe y estado. Si la fecha de vencimiento está en la columna H, los días hasta el vencimiento se obtienen con la fórmula =H2-HOY(), y el total de la cartera recibida con =SUMAR.SI.CONJUNTO(I:I;B:B;"Recibido";J:J;"En cartera"). En esta plantilla, estas fórmulas, las listas desplegables y el sistema de colores vienen configurados para 300 filas.
¿Los cheques recibidos y emitidos deben llevarse en la misma lista?
Pueden llevarse en el mismo archivo, pero nunca deben sumarse sus totales: un cheque recibido es efectivo futuro que entra y un cheque emitido es efectivo futuro que sale. En esta plantilla los dos lados se distinguen con la columna Sentido, con el filtro puede ver solo uno de ellos y la hoja Resumen da ambos totales por separado. Por qué se mantienen separados lo explicamos con una cartera de ejemplo en la guía de seguimiento de cheques y pagarés.
¿Cómo se hace el seguimiento de los pagos con cheque?
Ordena las fechas de vencimiento de los cheques emitidos y, cada semana, compara el total a pagar en los próximos 30 días con los cheques recibidos que se cobrarán en el mismo periodo y con el dinero en caja. Las filas «Próximos 30 días» de la hoja Resumen le dan esa comparación ya hecha; el importe en caja léalo de su libro diario de caja.
¿Cómo se registra un cheque endosado?
Sin borrar la fila, cambie su estado a «Endosado» y escriba el nombre del proveedor en la columna «Endosado a». Así el cheque se descuenta del total de la cartera pero conserva su historial; si más adelante el cheque le es devuelto, aquí encontrará de qué documento se trata. Para el aspecto legal de la responsabilidad por un cheque endosado, consulte a su contador o a un abogado.
¿Qué hacer con un cheque sin fondos?
En cuanto al registro: no borre la fila, cambie su estado a «Sin fondos / protestado» y ese mismo día devuelva el importe como débito a la tabla de seguimiento de la cuenta de ese cliente; de lo contrario, el crédito se pierde entre las dos listas. Los pasos siguientes son un proceso legal y quedan fuera del alcance de esta plantilla; para saber qué hacer, consulte a su contador o a un abogado.
¿Qué documento se emite al recibir un cheque de un cliente o al entregar uno a un proveedor?
Cuando reciba el cheque, puede entregar al cliente un recibo de cobro en el que consten el banco, el n.º de serie y el vencimiento; cuando entregue un cheque a un proveedor, puede hacer firmar a quien lo recibe un recibo de pago. El recibo documenta una sola entrega, mientras que esta tabla permite seguir el documento hasta su vencimiento y su desenlace.
¿La plantilla es gratuita? ¿Hace falta registrarse?
Sí, es gratuita. El archivo no pide correo electrónico, registro ni pago; no incluye marca de agua ni protección de celdas. Puede modificar la lista de estados, las columnas y los umbrales de las alertas de color según sus necesidades.
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Última actualización: 27 de septiembre de 2026
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