Excel de seguimiento de cuentas corrientes
Extracto que lleva la diferencia entre deuda y crédito por cuenta en los movimientos de clientes y proveedores, con avisos de vencimiento.
Plantilla de libro de fiados en Excel
La plantilla de Excel de libro de fiados (“veresiye defteri”, el cuaderno de ventas a crédito) es un archivo listo que sustituye al cuaderno de papel: reúne en una sola tabla el nombre del cliente, el teléfono, el importe de la deuda, el pago realizado y el saldo pendiente. Cuando pasa la fecha de pago prometida, cuenta automáticamente los días de retraso, y cuando se salda la deuda pone la fila en verde. Está pensada para tiendas de barrio, supermercados, carnicerías, fruterías, ferreterías y pequeños comercios.
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¿Qué columnas tiene la plantilla?
| Columna | Para qué sirve |
|---|---|
| Fecha | El día en que se dio el fiado. |
| Nombre del cliente / Teléfono | Quién es el deudor y su número de teléfono para los recordatorios. |
| Producto recibido / Descripción | Qué se dio a crédito: la columna más útil cuando hay un desacuerdo. |
| Importe fiado | El importe total de la deuda. |
| Pagado | El importe que ha cobrado hasta ahora; si le pagan por partes, actualice esta celda. |
| Deuda pendiente | Automático: Importe fiado − Pagado. |
| Pago prometido | La fecha en que el cliente prometió pagar. |
| Retraso (días) | Automático: si ha pasado la fecha prometida, cuenta cuántos días de retraso hay. |
| Estado | Automático: PAGADO (verde), VENCIDO (rojo) o ABIERTO (amarillo). |
¿Cómo se usa?
- Descargue el archivo y borre las filas de ejemplo.
- Abra una fila por cada venta fiada; anote siempre el teléfono del cliente.
- A medida que reciba pagos parciales, actualice la celda “Pagado”: la deuda pendiente baja sola.
- Introduzca la fecha de pago prometida; cuando pase, se activa el contador de retraso.
- En la hoja “Resumen” vea el dinero total que tiene en la calle y el número de cuentas vencidas.
¿Para quién es adecuada?
- Tiendas de barrio, supermercados, carnicerías, fruterías, panaderías
- Ferreterías, tiendas de menaje, forrajerías
- Cafeterías, restaurantes y pequeños comercios
- Pequeños mayoristas que trabajan a plazo con los comercios del barrio
Preguntas frecuentes
¿Es legal llevar un libro de fiados?
El registro que lleva para controlar sus propios créditos es libre. Sin embargo, este libro no sustituye a la contabilidad oficial; usted sigue teniendo que documentar sus ventas con ticket o factura.
¿Qué pasa si el cliente niega su deuda?
Rellenar con detalle la columna de descripción y anotar la fecha y el importe le facilitará las cosas. En importes elevados, lo más seguro es obtener un pagaré o un documento escrito. Al recibir el pago, entregue también un documento: la plantilla de recibo de cobro imprime en dos copias el importe pagado y la deuda restante; una se queda con el cliente y la otra con usted.
¿Puedo consultarlo desde el teléfono?
Si sube el archivo a Google Drive o a OneDrive, podrá verlo y editarlo desde el teléfono. Para registrar rápido detrás del mostrador, una app móvil de fiados es más cómoda.
¿Cómo hago el seguimiento de un cliente con varias deudas?
Introduzca cada deuda en una fila distinta, escribiendo el nombre del cliente siempre igual. Al seleccionar ese nombre en el filtro, verá todas sus deudas y el total.
¿Para cuántos clientes puedo usar la plantilla?
Las fórmulas están preparadas para 300 filas y se pueden ampliar fácilmente. Si tiene cientos de cuentas abiertas, un programa que pueda enviar recordatorios le ahorrará tiempo.
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Última actualización: 25 de septiembre de 2026
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