수표·어음 관리 Excel 표 (무료 템플릿)

증권 한 건이 한 행이 됩니다: 종류, 구분(수취 / 지급), 발행인, 은행, 일련번호, 만기일, 금액, 상태. 만기일이 H열에 있다면 만기까지 남은 일수는 =H2-TODAY() 수식으로, 수취 보유 합계는 =SUMIFS(I:I,B:B,"수취",J:J,"보유 중") 로 구합니다. 이 템플릿에는 이러한 수식과 드롭다운 목록, 색상 표시가 300행 분량으로 미리 설정되어 있습니다.

같은 파일에서 관리해도 되지만 합계는 절대 합쳐서 보면 안 됩니다. 받은 수표는 들어올 현금이고 발행한 수표는 나갈 현금이기 때문입니다. 이 템플릿에서는 두 쪽이 구분 열로 나뉘고, 필터로 한쪽만 볼 수 있으며, 요약 시트가 두 합계를 따로 보여줍니다. 왜 따로 관리해야 하는지는 수표·어음 관리 가이드에서 예시 포트폴리오와 함께 설명했습니다.

발행한 수표를 만기일 순으로 정렬해 매주 향후 30일 안에 지급할 합계를 구하고, 같은 기간에 수금할 받은 수표와 금고에 있는 현금에 견주어 봅니다. 요약 시트의 "향후 30일" 항목이 이 비교를 미리 보여줍니다. 금고의 현금은 일일 현금 출납부에서 확인하세요.

행을 삭제하지 말고 상태를 "배서 양도됨"으로 바꾼 뒤 "배서 양도처" 열에 공급업체 이름을 적으세요. 그러면 수표가 보유 합계에서는 빠지지만 이력은 남습니다. 수표가 나중에 되돌아오는 경우 어느 증권인지 여기서 찾을 수 있습니다. 배서 양도한 수표와 관련된 책임의 법적 측면은 회계사나 변호사와 상담하세요.

기록 측면에서는 행을 삭제하지 말고 상태를 "부도 / 거절증서"로 바꾸고, 같은 날 그 금액을 해당 고객의 거래처 계정 관리 표에 차변으로 되돌려 기록하세요. 그렇지 않으면 받을 돈이 두 목록 사이에서 사라집니다. 그 이후의 절차는 법적 절차이며 이 템플릿의 범위를 벗어납니다. 어떻게 대응할지는 회계사나 변호사와 상담하세요.

수표를 받았을 때는 은행, 일련번호, 만기가 적힌 수금 영수증을 고객에게 줄 수 있고, 공급업체에 수표를 줄 때는 받는 사람에게 지급 영수증에 서명을 받을 수 있습니다. 영수증은 한 번의 인도를 증빙하고, 이 표는 증권이 만기를 거쳐 최종 결과에 이르기까지를 추적하게 해 줍니다.

네, 무료입니다. 파일은 이메일, 회원가입, 결제를 요구하지 않으며 워터마크와 셀 보호도 없습니다. 상태 목록, 열, 색상 경고의 기준값을 자사에 맞게 바꿀 수 있습니다.