往来账户对账单示例（Excel 模板）

往来账户对账单，就是把与某一客户或供应商在特定期间内的全部往来，按日期顺序逐笔列出，并在每一行显示截至当时形成的余额。四列是必需的：日期、说明或单据号、借方、贷方；第五列滚动余额，才是让这份明细成为对账单的关键。每一列分别表示什么、对账单该怎么看，我们在 什么是往来对账单 页面中用示例表格做了说明。

对账单是期间内全部往来的明细；对账确认函则是一份简短的文件，把明细末尾的那一个数字——期末余额——交给对方签字确认。实际操作中两者通常一起发送：对账确认函发现差异，对账单则显示差异出在哪一行。对账确认函可以使用往来对账确认函 Excel 模板。

是的，两者用途不同。往来账款管理模板用于在同一个文件中跟踪几十个往来方：谁欠多少、哪些账期快到期。而这个模板则把单个往来方在期间内的明细转换成可发给客户的文档。如果你既要跟踪很多往来方，又要向其中某一个发送对账单，请两者配合使用。

每一行都用截至该行的借方合计减去贷方合计。由于公式是累计计算的，中间插入行也依然正确，但行必须按日期顺序排列——顺序混乱的对账单，余额列在数学上是对的，读起来却是错的。

为了让“Cari Ekstre”（往来对账单）工作表能放进一张 A4 纸，它只显示前 25 笔业务；“Veri”工作表则设置了最多 300 行的公式。把期间缩短（例如按月出对账单），既能保证排进一页，也便于对方核对。

不会，我们也不声称它能做到。一笔收款冲抵的是哪张发票，仅凭 Excel 中录入的数据是无法判断的；模板只会显示填写了到期日的应收行是否已逾期。如果需要发票与收款的匹配，请写在备注列，或者改用能完成这项工作的管理系统。

对账单是按你的账目编制的往来明细，加上对方签字后具有证据价值；但它本身不是付款要求、催告函或强制执行的依据文件。模板的底部说明在文档上也写明了这一点。如果要采取会产生法律后果的步骤，请咨询你的会计师或律师。

是的，免费。文件不要求邮箱、会员或付款；不含水印和单元格保护，你可以按自己的需要修改公司信息和列标题。